Биография Уоррена Баффета — история успеха инвестиционного гения, цитаты, фото

Я всегда знал, что стану богатым.

Не припомню, чтобы я усомнился в этом хоть на минуту / Уоррен Баффет

Интересно, что вы скажете по поводу этого эпиграфа, если я напишу, что Уоррен Баффет по своему состоянию на 2019 является третьим самым богатым человеком в мире, уступая лишь Джеффу Безосу и Биллу Гейтсу?

Возможно, придете к таким же выводам, что и автор этой статьи: позитивное мышление может творить чудеса, которые, впрочем, являются закономерными.

Итак, познакомимся с героем сегодняшней статьи поближе.

Для этого, с развитием Интернета, вовсе не нужно лететь в США, где проживает этот удачливый господин. Мы расскажем о нем так, что вам покажется, будто Уоррен Баффет заглянул к вам на чашечку чая и за дружеской беседой поведал о секретах своего успеха. Почему бы и нет? Тем более, что образ «простого миллиардера» с удовольствием поддерживает и наш герой. Он непритязателен в еде, не тратится на предметы роскоши, за исключением частных самолётов, ну да простим ему эту слабость.

Что касается непрезентабельного внешнего вида, то на вопросы надоедливых журналистов, наш герой все время отшучивается: «Я на самом деле ношу дорогие костюмы, просто на мне они выглядят дешево».

Ведь г-н Баффет в своей жизни, прежде всего, уважает функциональность. В этом вы можете убедиться, зайдя на сайт компании Berkshire Hathaway, которая является основным источником дохода Уоррена. Главная страница встретит вас лаконичным дизайном.

Да и к чему лишние «навороты» фирме, чьи акции продаются по цене около 308 тысяч долларов за штуку и являются самыми дорогими в мире?

Издание Forbes оценивает состояние Баффета в 84,6 млрд.$ и присваивает ему 16-ое место среди наиболее влиятельных людей планеты (Powerful People 2018).

Каким же образом Уоррен Баффет попал в список богатейших людей мира?

Начнем историю с начала…

Родился Уоррен 30 августа 1930 года, в Омахе, крупнейшем городе штата Небраска, США. В детстве мальчик как «сыр в масле катался», потому что появился на свет в семье политика и бизнесмена Говарда Баффета, ставшего в 1942 году конгрессменом США.

Старт был у него весьма хорошим, и он смог достойно им распорядиться. Сообразительный мальчуган рано научился читать, мог перемножать в уме многозначные числа. И если сейчас ему предложить воспользоваться компьютером, Уоррен вам ответит, что он и есть компьютер.

Не без влияния отца, Баффет-младший приобщился к финансовому образованию. В 11 лет он купил 3 акции фирмы Cities Service по 38$ за каждую. Вначале их стоимость снизилась до 27$ за акцию, затем поднялась до 40$. Баффет, не долго думая, продал их. Однако радость от полученной прибыли была не долгой — вскоре акции возросли до 200$! «На фондовой бирже доверять дело случаю не стоит», — твердо заучил этот урок Уоррен.

В этом месте хочу еще раз обратить ваше внимание на предыдущий абзац, так как скорее всего после его прочтения вы не надолго отложили полученную информацию в голове.

Свой первый инвестиционный опыт Баффет получил… в 11(!) лет

А во сколько лет вы получили свой первый инвестиционный опыт? Если у вас есть дети, то вы задумывались о том, чтобы приобщать их к миру финансов подобным образом?

Я думаю, этот пример очень поучителен и каждому родителю, желающему воспитать финансово образованного и обеспеченного ребенка, нужно поступать именно так.

Расскажите своему отпрыску о мире финансов, о том, что это возможность для него получить все то, о чем он или она мечтает. Возьмите и совершите вместе какое-нибудь приобретение, например акции. Покажите ребенку сколько они стоят сейчас, а потом, через пару месяцев покажите как цена изменилась.

Если пример с акциями для вас слишком сложен, то хотя бы просто положите деньги на вклад в банке, затем на любом депозитном калькуляторе продемонстрируйте как будет изменяться капитал ребенка со временем.

Кстати, чтобы вы не думали, что пример Уоррена Баффета случаен, рекомендую вам изучить биографию Карлоса Слим Элу – самого богатого человека в мире 2007 года, который получил свой первый инвестиционный опыт в возрасте 12(!) лет.

Но вернемся к нашему сегодняшнему герою. Инициативность и находчивость отличали Уоррена от других пацанов. Пока его сверстники занимались шалостями, Уоррен делал деньги. Он всегда отмечал в себе эту тягу к финансам:

На должности разносчика почты 13-летний Уоррен сумел добиться успеха – он усовершенствовал маршрут разноса прессы, за счет этого обслуживал больше абонентов и зарабатывал больше денег. Ежемесячная зарплата деятельного подростка могла посостязаться с доходом директора почтового отделения! Вот уж точно, не должность красит человека, а человек должность.

Лично у меня человек, который не ленится пошевелить мозгами для улучшения любой ситуации, вызывает уважение.

Практичный Баффет-младший старательно откладывал свои сбережения, а, накопив приличную сумму, купил на нее земельный участок, который сдал в аренду! Кроме того, он скупал неисправные игровые автоматы, сдавал в ремонт, а после устанавливал их в парикмахерских, что тоже приносило доход.

Ну как? Не хило? Это отличный пример находчивости и сообразительности, которых сегодня не хватает многим людям. Не нужно жаловаться на судьбу. Не смотря на влиятельных родителей наш герой сделал себя сам и не ждал подачек от своего папочки.

Уоррену всегда были интересны не столько сами бумажки с водяными знаками, сколько «сам процесс»:

После учебы в Омахе, Уоррен продолжил образование в Вашингтоне, куда переехала его семья после победы Баффета-старшего на выборах в Конгресс.

Следующим шагом Уоррена было поступление в Гарвард, но в этом учебном заведении кандидатуру Баффета отклонили с пометкой «слишком молод». Этот отказ сослужил ему хорошую службу. Он поступает в Колумбийский университет в Нью-Йорке, где получает уникальную возможность учиться у самого Бенджамина Грэхема, профессионального инвестора и известного экономиста.

По словам Баффета, именно Грэхем заложил в него основы разумного инвестирования, а его книгу «Разумный инвестор» он признает лучшей из всех написанных по этой теме. Единственный из курса, Баффет получил у строгого преподавателя высший балл. Его он называет человеком, оказавшим наибольшее влияние на жизнь после отца.

Грэхем считал инвестирование не делом случая, а наукой и учил студентов не спекулировать ценными бумагами, а анализировать балансовые отчеты фирм. Признавая правоту своего учителя, Уоррен, однако, разработал собственную инвестиционную философию – «покупать не акции, а бизнес, стоящий за ними».

Прежде, чем вложить деньги, надо знакомится не только с финансовыми отчетами, но и с реальным положением дел компании, оценивать уровень подготовки топ-менеджеров. Баффет убежден, что деньги следует доверять лишь тому предприятию, которым может «управлять любой дурак, потому что когда-нибудь дурак его обязательно возглавит». Золотые слова!

После учебы Баффет несколько лет проработал в различных фирмах. По возвращению в родной город, он встречает Сьюзан Томпсон, на которой женится. Он прожил с ней более полувека, у пары родилось трое детей. В 2004 супруга Баффета умерла, и сейчас Уоррен женат вторым браком на Астрид Менкс.

В 1956 году Баффет при поддержке семьи и друзей организовывает свое первое инвестиционное товарищество Buffett Associates. Он превращает начальный капитал фирмы, составляющий 105 тыс. долларов, в 7 миллионов!

В 1965 году Баффет покупает контрольный пакет акций текстильной компании Berkshire Hathaway. Это предприятие было убыточным, но если за дело берется наш финансовый гуру, успех неизбежен.

Баффет трансформирует Berkshire Hathaway в огромную холдинговую компанию, занимающуюся страхованием и инвестициями. За последующие десятилетия перепрофилирование предприятия превращает его в лидера, контролирующего свыше 40 компаний из различных секторов рынка: производство мебели, издательское дело, финансовые услуги и т.д.

В сентябре 2007 года журнал Barron’s называет Berkshire Hathaway самой авторитетной и уважаемой компанией планеты!

В настоящее время Баффет занимает пост председателя совета директоров Berkshire Hathaway и владеет 31% акций компании.

В чем принципы его инвестирования? Как он смог вывести Berkshire Hathaway в лидеры финансового рынка?

Его кредо выражается просто:

Удачливый инвестор вкладывает деньги только в те компании, продукцию которых он сам предпочитает. Он скупает в свой инвестиционный портфель акции таких известных корпораций, как American Express, The Washington Post, Coca-Cola, Gillette, McDonald’s, Walt Disney и др.

Таким образом, мы можем смело нарисовать себе один день из жизни знаменитого миллиардера – вот г-н Баффет с утра бреется бритвой Gillette, за завтраком потягивает Coca-Cola, и перелистывает свежий выпуск газеты The Washington Post…

Кстати, он чем-то напоминает персонажа «Утиных историй», производства Walt Disney, дядюшку Скруджа МакДака, – такой же старомодный, практичный и несколько прижимистый миллиардер.

Судите сами — наш удачливый инвестор продолжает жить в доме, купленном в 1956 году за чуть более 30 000$, и не спешит обновлять видавшую виды «Хонду», купленную подешевке.

Консерватизм Баффета проявляется также в нежелании вкладывать деньги в высокотехнологичные компании, в производстве которых он ничего не понимает. «А если я чего-то не понимаю, то и не инвестирую», — резюмирует Баффет.

К тому же инвестор считает, что растущее предприятие, требующее затрат, и предприятие, работающее без капиталовложений, — это «две большие разницы».

Крупнейший в мире инвестор ищет компании, которые и через 15 лет будут востребованными: «Возьмем, к примеру, жевачку «Wrigley`s». Не думаю, что интернет может повлиять на то, как люди жуют резинку».

Совсем не удивительно, что бизнесмен скептически относится к криптовалюте, называя биткоины «пузырями».

Инвестиции в ясный и простой бизнес приносят результаты. По данным журнала Business Week, рыночная стоимость акций Gillette, купленных за 600 млн. долларов, сейчас составляет 4,6 млрд.; пакет акций Coca-Cola, подорожал с 1,3 млрд. долларов до 13,4 млрд.; 11 млн. долларов, затраченные на покупку газеты The Washington Post, превратились в 1 млрд. и т.д.

В 2015 Уоррен Баффет совместно с итальянским бизнесменом-риэлтором Алессандро Прото за 15 млн. евро приобрел греческий остров Святого Фомы в Эгейском море. Участок площадью 1,2 км² магнат называет выгодным вложением в недвижимость.

«Я не ищу 7-футовые перекладины, чтобы прыгать через них, — признается Баффет. — Я ищу 1-футовые перекладины, через которые могу перешагнуть».

А если кому-то захочется покритиковать Баффета, находчивый миллиардер достойно ответит: «Если вы все такие умные, то почему я тогда такой богатый?»

Г-н Баффет придерживается стратегии долгосрочного инвестирования, а проще говоря, десятилетиями не расстается с купленными ценными бумагами:

Для того, чтобы получить заслуженное, нужно иметь терпение. Его бизнес – классика стабильной и успешной деятельности.

Однако нельзя списать весь успех Баффета только на железную логику, опыт инвестирования и смекалку.

Уоррен Баффет просто гений в своем деле. Он обладает особой интуицией, уникальной финансовой проницательностью, которую развил в себе благодаря преданности любимому делу. Его «шестое чувство» не просто подсказывает, как «делать деньги», но и позволяет давать точные экономические прогнозы, за что он и получил прозвище «Оракул из Омахи».

Не смотря на то, что в феврале 2018 из-за резкого падения американских фондовых индексов, Баффет утратил больше всех – лишился за день 5,1 млрд.$ – он продолжает оставаться непревзойденным гуру инвестирования.

В 2010 году Уоррен Баффет объявил о передаче более 75% своего состояния в благотворительные организации, основная часть средств поступила в фонд Мелинды и Билла Гейтс. На 2019 он пожертвовал порядка 35 млрд. $, и по праву носит звание «самого щедрого миллиардера в мире». Согласно завещанию финансового гения, 99% его капитала перейдет в благотворительные фонды. Недаром Forbes присвоил ему максимальный филантропический индекс – 5 из 5. Интересно, что с «первым богачом Америки» Биллом Гейтсом Баффет находится в дружеских отношениях, они вместе играют в бридж, а в 2004 году Билл, как независимый директор, вошел в совет Berkshire Hathaway.

Дети Баффета вполне одобряют решение отца передать средства на благотворительность. По его словам, он уверен во всех своих потомках и доволен тем, как у них идут дела. В своих интервью он вместе с Биллом Гейтсом призывает других небедствующих людей приобщиться к благому делу и поступить как он.

По своей масштабности, поступок Баффета является самым щедрым актом благотворительности за всю историю.

Вот такой он, миллиардер Уоррен Баффет. Если вы захотите познакомиться с ним лично, то это довольно просто устроить – ланч с Уорреном Баффетом ежегодно продается на торгах, которые устраивает БФ Glide. Стартовая цена – 25 000$, полученные деньги идут на благотворительность.

В прошлом году, аукцион проходил в 17-й раз. Покушать вместе с самым успешным в истории инвестором поклоннику его таланта стоило 3,3 млн.$. «Оракул Омахи» разрешает поднимать во время ланча любые темы, кроме его инвестиционных планов.

Возможно, при личной встрече Баффет повторит свои жизненные принципы, изложенные в данной статье, или поделиться новыми секретами успеха.

А, может, просто признается, что считает себя счастливым человеком, и потом объяснит: «Каждый божий день я в ритме танца отправляюсь на работу и делаю то, что мне нравится».

Дополнительные материалы:

• Официальный сайт компании Berkshire Hathaway http://www.berkshirehathaway.com
• Уоррен Баффет. «Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора»
• Уоррен Баффет. «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями»
• Элис Шредер. «Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира»
• Никки Росс. «Уроки Уолл-стрит: советы от Уоррена Баффета, Бенджамина Грэма, Фила Фишера, Т. Роу Прайса и Джорджа Темплтона, как разбогатеть на финансовом рынке»