Вероятно, каждый человек стремится иметь источник дохода в виде пассивных поступлений. Это действительно удобно: можно заниматься своими делами и при этом получать дополнительные средства. Некоторые настолько успешно управляют своими вложениями, что живут исключительно за счёт них. Кто-то получает доход от самых разных интернет-проектов, в то время как другие предпочитают размещать свои деньги в банке и жить на процентный доход. Каждый выбирает свой путь инвестирования.
Но в любой области финансов важно обладать базовыми знаниями. Если человек не разбирается в системе, через которую он собирается зарабатывать, его легко могут обмануть. Поэтому прежде чем вкладывать деньги, важно разобраться, что это за система и как она функционирует.
Журнал «Мой Рубль» немало раз уделял внимание валютному рынку Форекс. Сегодня мы совместно с опытным трейдером постараемся ответить на волнующие многих вопросы: стоит ли инвестировать в ПАММ-счета на Форекс и какого дохода можно ожидать от такого вида инвестиций? Редакция журнала предупреждает своих читателей, что вложения на Форекс сопряжены с высокими рисками.
Содержание
Что такое ПАММ-счёт
Меня зовут Борис, и я занимаюсь торговлей на валютном рынке Форекс. Я хочу поделиться информацией о ПАММ-счетах и возможностях инвестирования в них.
ПАММ-счет (от англ. Percent Allocation Management Module) представляет собой специализированный торговый счёт для функционирования на финансовых рынках, где доверительный управляющий занимается управлением как своим, так и капиталом инвесторов.
Кому могут быть интересны такие счета? В первую очередь, они привлекают людей, которые активны в сфере финансов и стремятся найти варианты пассивного дохода, который будет превышать банковские проценты, и желательно существенно.
Первую платформу для ПАММ-счетов в 2008 году разработал и представил форекс-брокер Alpari. Эта площадка по-прежнему занимает ведущее положение среди подобных сервисов. Я не стану углубляться в описание работы системы ПАММ-счетов, так как необходимая информация доступна на множестве ресурсов в интернете. Вкратце упомяну, что управляющий получает за свои услуги в среднем от 20% до 40% от прибыли инвестора, и обычно вознаграждение выплачивается один раз в месяц, по окончании торгового периода.
При выборе ПАММ-счетов для инвестирования важно учитывать не только доходность, но и риски, связанные с торговлей. Опытный трейдер рекомендует обращать внимание на срок работы управляющего. Стабильные результаты на протяжении нескольких лет могут свидетельствовать о наличии у него необходимого опыта и умений. Также не стоит забывать проверять статистику торговли: показатели максимальной просадки и отношение прибыли к убыткам могут дать представление о риск-менеджменте управляющего.
Дополнительно следует оценивать стратегию, с которой работает управляющий. Разные стили торговли, такие как скальпинг или долгосрочные инвестиции, могут иметь разные уровни риска. Ознакомление с описанием стратегии и анализ ее результатов позволит более точно понять, насколько она подходит вашему профилю риска. Не менее важным аспектом является коммуникация с управляющим: возможность задать вопросы и получить оперативные ответы может говорить о его открытости и готовности работать с инвесторами.
Выгодно ли инвестировать в ПАММ-счета
Моя задача — выяснить, является ли инвестиция свободных средств в ПАММ-счета действительно выгодным решением. Большинство блогеров, занимающихся онлайн-инвестированием или просто утверждающих об этом, утверждают, что ПАММ-счета приносят доход. Мне понятно, что так происходит, ведь они сотрудничают с трейдерами, управляющими ПАММ-ресурсами, и получают пассивный доход от привлечённых через свои блоги инвесторов.
Можно ли увеличить свои финансы, вкладывая в ПАММ-управляющих? Давайте разберёмся в этом вопросе.
Рейтинг ПАММ-счетов
Рассмотрим публичные данные ПАММ-платформы форекс-брокера Alpari. В настоящий момент на данной платформе насчитывается 4001 действующий счет.
Рейтинг ПАММ-счетов.
Таким образом, ассортимент действительно внушает доверие. На первый взгляд. Однако, по сути, успешных счетов среди этих четырёх тысяч менее половины. Если обратить внимание на возраст счетов, становится очевидным, что старше одного года с прибылью насчитывается всего 723 единицы.
Причина заключается в том, что рассматривать для инвестиций счета с торговлей менее года нецелесообразно. Это больше напоминает азартную игру, чем разумное вложение. Отобрав счета старше одного года, мы исключим те, где результаты были нестабильными и зачастую случайными. Даже если на протяжении определённого времени, к примеру, нескольких месяцев, они демонстрировали доходность.
Тем не менее, в компании Альпари есть управляющие трейдеры, которые ведут свои счета на протяжении нескольких лет. Успешных счетов, находящихся в управлении более трёх лет, — 189, с возрастом свыше пяти лет — 52, а счетов старше десяти лет, то есть открытых в начале появления первых ПАММ-счетов в мире, всего два.
Сколько можно заработать
Представляю вашему вниманию скриншот, на котором изображены самые успешные счета, функционирующие более трёх лет, чтобы вы могли оценить реальный потенциал дохода от инвестиций в ПАММ-счета.
Скриншот с лучшими счетами старше трёх лет.
На первом месте находится счёт, на котором торговля ведётся более семи лет. За этот период трейдер смог обеспечить для себя и своих инвесторов прибыль более 1 814%. В его управление входит почти 820 тысяч долларов. За последний год было начислено свыше 133% прибыли. Эти данные являются весьма впечатляющими. Инвестиции показывают отличные результаты, и их доходность невозможно сравнить с прибыльностью банковских депозитов.
Что касается последнего счёта на изображении, его возраст составляет чуть больше 4 лет. Но за этот временной промежуток трейдер увеличил капитал на невероятные 62 914%. В минувшем году ему удалось добиться 150% прибыли.
То есть, если трейдер инвестировал 1 000 долларов четыре года назад, то на сегодняшний день он заработал с этой суммы уже 62 тысячи долларов. Доходы инвесторов, безусловно, ниже, так как трейдер удерживает свою ежемесячную комиссию за управление.
Вот как выглядит график роста доходности последнего трейдера:
График роста доходности последнего трейдера.
Инвестирование на Форекс — огромный риск
Однако не следует забывать, что вложения на Форекс относятся к наиболее рискованным видам инвестиций. Каждый месяц не обязательно будет приносить прибыль, и даже на протяжении всего года не всегда получается заработать.
Уточню, что в настоящее время на ПАММ-сервисе Альпари зарегистрировано более 4 000 счетов, находящихся в доверительном управлении трейдеров. Примечательно, что прибыльными считаются только 723 счета, срок существования которых превышает один год. При этом ежедневно открывается несколько новых счетов, в среднем по 3 счета в день. Это означает, что за год появляется более 1 000 новых счетов. Заметим, что ПАММ-счета открываются людьми, имеющими некоторый опыт торговли, зачастую от нескольких месяцев до нескольких лет.
Таким образом, если вы решили начать торговать на Форекс и предполагаете, что это простое и выгодное занятие, взгляните на статистику, которую я привёл в этом тексте. Даже опытные трейдеры чаще всего оказываются в убытке на этом рынке.
Если вы собираетесь инвестировать свои свободные средства в ПАММ-счета, не забывайте о главном принципе инвестирования — «не складывайте все яйца в одну корзину».
Распределите ваши средства на несколько ПАММ-счетов и обязательно выбирайте счета с опытом торговли от года и более.
Желаю всем успешных инвестиций и отличного настроения!
