Инвестиционный аналитик изучает, анализирует и мониторит венчурные, сырьевые, товарные, валютные, сельскохозяйственные и другие рынки как платформу для капиталовложений, разрабатывает инвестиционные стратегии и рассчитывает риски, чтобы помочь клиентам принять взвешенные решения об инвестировании в ценные бумаги, недвижимость, разработку технологий и т. д. Профессия подойдет масштабно мыслящим людям, с удовольствием оперирующим цифрами, увлекающимися и умеющими пользоваться математикой для решения разнообразных задач.
Содержание
Краткое описание
Инвестиционный аналитик советует инвестору, как оптимально вложить капитал для получения прибыли или подобрать перспективную компанию для инвестиций. Предприятию, нуждающемуся в привлечении средств со стороны, он помогает получить заемные финансы на оптимальных для себя условиях.
Как это понятно из названия профессии, инвестиционный аналитик занимается в основном аналитической работой. Для этого ему нужно:
- ориентироваться на финансовых рынках;
- уметь работать с большим объемом данных, бизнес-отчетностью, статистикой, другими источниками информации;
- составлять математические модели инвестиционных проектов;
- рассчитывать экономические показатели, оценивать риски.
Инвестиционный аналитик может работать в консалтинговой фирме или в компании-инвесторе. Его клиентами могут быть трейдеры, биржевые брокеры, управляющие фондами, частным и корпоративным капиталом.
Будущее профессии инвестиционного аналитика выглядит довольно многообещающе, особенно в условиях постоянно изменяющегося финансового рынка. Рост объема данных и технологий в области аналитики делает эту профессию более востребованной. Аналитики, обладающие навыками работы с большими данными и современными инструментами аналитики, будут иметь особенно высокую ценность для финансовых учреждений и частных инвесторов.
Кроме того, глобализация экономики и развитие финансовых технологий создают новые возможности для инвестиционных аналитиков. Важно заметить, что с увеличением числа инвесторов, осознающих необходимость анализа рынков и рисков, специалисты в этой сфере становятся необходимыми для успешного принятия инвестиционных решений. Аналитики, которые могут глубже понять международные тренды и влияние различных факторов на рынок, будут особенно востребованы.
Однако с ростом автоматизации и искусственного интеллекта некоторые рутинные функции инвестиционных аналитиков могут быть частично заменены технологиями. Это может привести к изменению требований к квалификации специалистов. Будущие аналитики должны сосредоточиться на развитии критического мышления, креативности и навыков интерпретации данных, чтобы оставаться конкурентоспособными в данной области.
Особенности профессии
У инвестиционных аналитиков обычно разные специализации, например:
- слияние и поглощение компаний;
- консультирование и сопровождение сделок;
- оценка бизнеса при купле-продаже;
- привлечение средств для модернизации компании или реструктуризации долгов;
- разработка стратегии развития за счет партнерства с участниками рынка и т. д.
Первая задача инвестиционного аналитика при работе с клиентом – сформировать цель инвестиций (прирост капитала, развитие производства, стартап и пр.) и определить тип инвестиционной стратегии. Она может быть:
- Агрессивная. Если инвестор готов рисковать, а аналитик – постоянно и активно участвовать в управлении; пример – спекулятивная торговля акциями или игра на бирже.
- Пассивная. Инвестирование на перспективу по типу «купил и держи», предполагает отстраненность от управления активами. Применяется для защиты и сохранения капитала с практически безрисковым постоянным доходом.
- Сбалансированная. Сочетает инструменты агрессивной и пассивной стратегий, умеренно рискованная – в пределах готовности клиента к потерям, дает средний доход.
Общее представление о трудовых функциях аналитика как специалиста по работе с инвестиционными проектами дает профстандарт 08.036. Базовые обязанности:
- подбирать перспективные проекты;
- искать инвесторов;
- приглашать специалистов для правовой, финансово-экономической и технической подготовки проекта;
- составлять бюджет проекта (рассчитывать потребность в собственных и заемных средствах, сроки окупаемости, эффективность проекта);
- прогнозировать рыночные изменения, оценивать устойчивость, риски проекта;
- анализировать социальные эффекты проекта;
- готовить предложения и материалы (план-график, модель, карта рисков) для инвестиционного комитета заказчика.
Для эффективной работы аналитик ищет и поддерживает полезные деловые связи (networking).
Малоизвестный факт о профессии инвестиционного аналитика заключается в том, что многие успешные аналитики начинали свою карьеру в совершенно других областях, таких как психология или биология. Их уникальный взгляд на анализ данных и поведение людей помогает им делать нестандартные прогнозы на финансовых рынках.
Также стоит отметить, что инвестиционные аналитики используют не только традиционные финансовые инструменты, но и методы из сферы искусства, такие как анализ произведений искусства и коллекционных предметов, чтобы оценить их потенциальную доходность. Это позволяет им находить способы диверсификации инвестиций и снижать риски.
Плюсы и минусы профессии
Плюсы:
- востребованность;
- возможности карьерного роста;
- высокая оплата труда;
- широкий круг общения;
- на международных проектах – заграничные командировки.
Минусы:
- высокая ответственность;
- риск репутационных потерь из-за ошибки;
- постоянная интеллектуальная нагрузка, эмоциональное напряжение;
- стрессы;
- часто ненормируемый рабочий день.
Существуют разнообразные заблуждения о профессии инвестиционного аналитика, которые часто приводят к неправильному пониманию этой специальности. Одно из популярных мнений заключается в том, что инвестиционного аналитикам не нужны глубокие знания финансов и экономики. На самом деле, эта профессия требует Solid understanding of financial principles, статистики и рыночного анализа.
Еще одним распространенным заблуждением является то, что инвестиционные аналитики занимаются исключительно техническим анализом и графиками. В действительности, они также проводят фундаментальный анализ, оценивают финансовые отчеты и учитывают экономическую среду, что позволяет формировать более полное представление о состоянии активов.
Многие считают, что работа инвестиционного аналитика подразумевает только анализ данных и отчетов, и не требует навыков коммуникации. Однако в реальности, аналитики часто должны представлять свои выводы клиентам или руководству, что требует способности к ясному и убедительному изложению мыслей.
Существует также мнение, что карьерный рост в этой сфере ограничен. На самом деле, инвестиционные аналитики имеют широкие возможности для профессионального развития, включая переход на позиции управляющего портфелем, финансового советника или роль в управлении активами.
Наконец, немало людей полагает, что работа инвестиционного аналитика всегда основана на рутинных задачах и исследованиях. Однако, данная профессия предполагает динамичную работу в условиях постоянных изменений на рынке и требует адаптации к новым условиям, что делает её достаточно интересной и перспективной.
Важные качества
Обязательные качества инвестиционного аналитика:
- системное, стратегическое мышление;
- развитые математические и аналитические способности;
- инициативность;
- самостоятельность, автономность;
- стремление к самообучению, саморазвитию;
- сосредоточенность, внимательность, усидчивость, терпеливость;
- пунктуальность;
- ответственность;
- коммуникабельность;
- стрессоустойчивость;
- порядочность.
Где учиться на инвестиционного аналитика
Классическое образование инвестиционного аналитика дают вузы по направлениям:
- «Экономика» с профилями по финансам и инвестициям (коды – 38.03.01 бакалавриат; 38.04.01 и 38.04.08 магистратура; 38.05.01 специалитет);
- «Менеджмент» (03.02 бакалавриат, 38.04.02 магистратура).
В вакансиях работодатели часто указывают, что хотят видеть у кандидата диплом математика (коды специальностей – 01.03.01, 01.04.01) или статистика (01.03.05, 01.04.05). Особенно ценятся дипломы ВШЭ, МФТИ, МГУ, РЭШ.
С базовым экономическим или математическим образованием любого профиля специализацию на инвестировании можно получить на онлайн-курсах.
Место работы
Инвестиционный аналитик может делать карьеру:
- в международных консалтинговых компаниях Big4 («большой четверки», это самые престижные рабочие места): E названия в России (с 2023 г):
- E
- KPMG — Kept;
- PWC – «Технологии доверия»;
- Deloitte — «Деловые решения и технологии».
- инвестиционных фондах, банках;
- аналитических департаментах или отделах инвестиционного банкинга коммерческих и государственных корпораций, холдингов;
- страховых компаниях;
- на фондовых биржах.
Кроме этого, при наличии опыта инвестиционный аналитик может преподавать в вузе или организовать собственное дело.
Оплата труда
Зарплаты инвестиционных аналитиков выше среднестатистических, но тоже зависят от города, компании, должности, опыта, круга обязанностей.
Предложения в вакансиях на сайте HeadHunter:
- Москва – 40–300 тыс. руб., 40–90 тыс. руб. – для кандидатов без опыта;
- Санкт-Петербург – 60–100 тыс. руб. (удаленная работа, 1–3 года стажа), от 200 тыс. руб. (3–6 лет стажа);
- Краснодарский край – 60–140 тыс. руб. (1–3 года стажа).
Карьера
Инвестиционный аналитик начинает с позиций ассистента или помощника. Следующие ступени:
- аналитик;
- старший аналитик или портфельный менеджер;
- главный аналитик;
- руководитель департамента инвестиций или директор по инвестициям.
Названия должностей и количество ступеней в карьерной лестнице могут отличаться, например, в консалтинговой компании и в инвестиционном банке.
Профессиональные знания
Требования к знаниям из вакансий инвестиционного аналитика:
- рынки: финансовые, венчурные (фонды, бизнес-ангелы), ценных бумаг, недвижимости и т. д. (по профилю компании);
- анализ: инвестиционный, финансовый, маркетинговый, отраслевой, факторный, статистический, акций, облигаций и пр.;
- расчет, анализ, актуализация инвестиционных моделей;
- методы (модели) оценки стоимости бизнеса: мультипликаторы, транзакционный, сравнительный, затратный, DCF (дисконтированный денежный поток), NAV Model (чистые активы), MBO/MBI/LBO (финансирование выкупом);
- финансовые показатели оценки компаний, финансовая отчетность, финансовое моделирование;
- скоринг-методики (оценка инвестиционной привлекательности проектов на ранних стадиях их жизненного цикла);
- процессы M Acquisitions, с англ. – «слияние и поглощение»);
- методы Bottom-up и Top-down;
- принципы бюджетирования;
- общая компьютерная грамотность;
- основы бухучета, отчетности РСБУ, МСФО.
Навыки:
- поиска инвестиционных идей;
- оценки инвестиционных кейсов;
- обработки массивов данных;
- исследований и анализа рынков;
- деятельности в области частного или венчурного капитала;
- подготовки инвестиционных меморандумов;
- hard skills в презентациях (программы PowerPoint, Keynote, Prezi, Visme, Haiku Deck и пр.);
- продвинутого пользователя Excel (VBA, Power Query, PowerPivot, макросы);
- уверенного пользователя Microsoft Project;
- работы в режиме дедлайнов, многозадачности;
- грамотной речи (письменной, устной, на русском и английском уровня В1–С1).
Конкурентные преимущества:
- работа (стажировка) в Big4;
- навыки работы с платформой Miro, ПО PowerBI;
- наличие сертификата CFA 1, квалификации CIIA;
- профильная магистратура.
Вопросы по теме
Какую роль играют аналитические инструменты в работе инвестиционного аналитика?
Аналитические инструменты являются основой работы инвестиционного аналитика, позволяя ему эффективно обрабатывать большие объемы данных и выявлять ключевые тенденции на рынке. Использование программного обеспечения для анализа финансовых показателей, моделирования сценариев и оценки риска позволяет аналитикам строить более обоснованные инвестиционные стратегии. Эти инструменты также помогают в сравнении различных активов и определении их потенциальной прибыльности с учетом рыночной нестабильности.
Как инвестиционные аналитики справляются со стрессом, связанным с сейсмическими изменениями на финансовых рынках?
Инвестиционные аналитики часто работают в условиях высокого давления, когда финансовые рынки подвержены быстрой волатильности. Чтобы справиться со стрессом, многие практикуют методики управления временем, которые включают в себя установление приоритетов задач, работу в команде и активное использование технологий для упрощения процессов анализа. Кроме того, некоторые аналитики находят поддержку в физической активности и хобби, что помогает сохранять баланс между работой и личной жизнью. Непрерывное обучение и профессиональное развитие также играют важную роль в повышении уверенности и стойкости аналитиков на рынке.
Какие soft skills наиболее важны для инвестиционного аналитика и почему?
В дополнение к техническим навыкам, таким как финансовый анализ и моделирование, soft skills играют критическую роль в успешности инвестиционного аналитика. Коммуникация важна для того, чтобы чётко доносить свои идеи и выводы как внутри команды, так и перед клиентами. Навыки работы в команде помогают эффективно взаимодействовать с другими специалистами, что необходимо для комплексного анализа. Критическое мышление и способность к адаптации позволяют аналитикам быстро реагировать на изменения в рыночной ситуации и принимать обоснованные решения на основе полученных данных.
