Что вы знаете о фондовом рынке или рынке ценных бумаг? Как обстоит дело с Форексом — межбанковским валютным рынком? Кто такие трейдеры? Что же представляет собой трейдинг? Могут ли операции на бирже стать стабильным и надежным источником дохода? Ответ специалистов на этот вопрос звучит как утвердительно, так и отрицательно.
Согласно мнению редакции журнала «Мой Рубль», работа на бирже, как и в любой другой сфере, требует серьезной подготовки. Легкого успеха здесь не существует. Первый опыт часто напоминает азартную игру, а новичкам, как известно, везет до определенного момента. Потеряв капитал и столкнувшись с глубоким разочарованием, он, скорее всего, сохранит в памяти свой первый негативный опыт, который может оказаться последним в его карьере трейдера или инвестора.
Тем не менее, эта деятельность представляет собой весьма интересную и перспективную область. Однако она подходит лишь для тех, кто готов усердно трудиться и изучать новые горизонты. Трейдер напоминает охотника, скрывающегося в укрытии. Его целью становится цена на определенный актив. Важно ждать, дожидаться нужного момента — и «войти в сделку» в самое подходящее время.
Однако трейдинг — это именно то место, где можно оступиться, так сказать, на гладком месте. Тем не менее, со временем, став серьезным инвестором, можно добиться значительных заработков.
Содержание
Можно ли новичку заработать «свою копеечку»
Приветствую! Я Анастасия, проживающая в Москве. Считаю, что рано или поздно у каждого возникает идея: не стоит ли приобрести немного акций? Когда я впервые решила покупать акции, у меня не было намерения активно спекулировать, однако со временем я осознала, что даже при минимальной активности можно неплохо получать прибыль.
Всё начинается с выбора брокера
Для получения доступа к фондовому рынку необходимо воспользоваться услугами брокера. Существует множество компаний, предлагающих такие услуги, среди них Сбербанк, Альфа-банк, банк Открытие и многие другие. Тарифные планы у них, как правило, схожи, кроме Сбербанка, где они значительно выше.
Японские свечи в бизнесе представляют собой эффективный инструмент для визуализации рыночных данных и принятия обоснованных решений. Они помогают предпринимателям и инвесторам анализировать тенденции и паттерны, что позволяет лучше прогнозировать будущие движения. Однако для достижения максимальной эффективности от использования данного метода требуется терпение. Интеллектуалы, стремящиеся к глубокому пониманию моделей поведения на рынке, должны быть готовы ждать и наблюдать, прежде чем принимать решения, основываясь на краткосрочных колебаниях.
Терпение важно не только для анализа данных, но и для эмоционального контроля. Бросаясь в бой на основе сиюминутных реакций, можно потерять многомиллионные инвестиции или упустить выгоду. Интеллектуалы, обладая высокой аналитической способностью, должны помнить о том, что истинные результаты часто проявляются не сразу. Принятие осторожных решений, основанных на долгосрочных наблюдениях и анализе, придаст уверенности в действиях и укрепит доверие к прекрасно реализованным стратегиям.
Читайте также: Как заработать на криптовалюте — без рисков и без вложений.
Выбор брокера можно осуществлять, основываясь на размере комиссии или других критериях. К примеру, если у меня есть карта одного из указанных банков, и я полностью довольна её обслуживанием, то будет удобно наполнять счёт или выводить средства, работая с брокером этого банка.
Какие бывают комиссии по сделкам?
Брокер взимает небольшую комиссию за обслуживание вашего торгового счёта, основанную на проведённых операциях с ценными бумагами. Это необходимость, ведь всем нужно как-то зарабатывать.
Комиссия за каждую сделку составляет, как правило, небольшой процент от общей суммы сделки. У разных брокеров она может варьироваться: от 0,03% до 0,165% (в Сбербанке — 0,165%).
Комиссия за депозитарное хранение ценных бумаг вычисляется по простой формуле и зависит от средней стоимости бумаги, установленного коэффициента и срока хранения. Обычно этот показатель не превышает 0,1% в год за один день хранения.
Существует также комиссия за использование заёмных средств.
Таким образом, если человек купит и продаст акции, не прибегая к заёмным средствам, ему предстоит уплатить три вида комиссии:
- С покупки.
- За хранение.
- С продажи.
Немного теории для большей ясности
Согласно народной мудрости, выгодно приобретать товары по низким ценам, а реализовывать их — по высоким. Трейдер инициирует длинную позицию, предвкушая рост стоимости актива, и открывает короткую, рассчитывая на его удешевление.
Что значит — открыть длинную позицию
Приобретение акций, в терминах трейдеров называемое открытием длинной позиции, можно осуществлять как за собственные средства, так и используя заемные средства от брокера. Заем может быть небольшим, но с высоким процентом, а его лимит устанавливается в зависимости от суммы, имеющейся на вашем торговом счету.
Что значит — открыть короткую позицию
Можно осуществлять продажу (короткую позицию) ваших акций или заимствовать их у брокера. Процесс покупки с привлечением кредита или продажа актива, которого у вас нет, именуется сделкой РЕПО.
Диверсификация портфеля
Данная сделка подразумевает приобретение различных финансовых инструментов для увеличения портфеля активов, чтобы, как гласит старая пословица, не помещать все яйца в одну корзину.
Возможноя схема диверсификации инвестиций.
Высоколиквидные акции
Это все акции, которые имеют наибольшую популярность — их интенсивно покупают и продают. К высоколиквидным, в частности, можно отнести акции:
- Газпрома.
- ВТБ.
- Сбербанка.
- Роснефти.
- Норникеля.
- ММК.
- Лукойла.
В чем же недостатки низколиквидных акций? На самом деле, никаких серьезных недостатков нет, однако если взглянуть на график, он будет выглядеть рваным. Заключается мало сделок: имеется множество желающих продать крупный пакет по текущей рыночной цене, в то время как покупателей по этой цене практически нет.
Тёмный лес? Со временем вы научитесь понимать график.
Вот так выглядит график активной ценной бумаги с высокой ликвидностью.
Движение цены достаточно резво, что свидетельствует о высокой её волатильности, изменчивости.
Про трейдерский график и японские свечи
Что касается графика, на нём представлены японские свечи — это классический метод отображения ценовой информации. Они могут быть построены в различных таймфреймах (1 минута, 5 минут, 15 минут, час, неделя и так далее). Свечи предоставляют наглядное представление о динамике цены актива за определённый период.
Свечи служат индикаторами ценовых колебаний на графике.
Светильник состоит из тела и тени (фитиля). Верхняя тень показывает максимальную цену за указанный период (таймфрейм), а нижняя — её минимальное значение. Границы тела обозначают цены открытия и закрытия. В некоторых случаях они могут совпадать с тенью, и тогда последняя не отображается. Цвет свечи указывает на то, увеличивалась цена (синий на графике) или уменьшалась (красный).
Японские свечи дают очень наглядное представление о динамике цены.
Смены тренда и индикаторы разворота
Трейдеры (игроки на бирже) уже давно разрабатывают различные индикаторы, чтобы предсказать, когда цена может изменить своё направление. Некоторые из этих индикаторов работают эффективнее, другие — менее эффективно. Считается, что анализ японских свечей может помочь в подобной предсказательной деятельности.
Изменение тренда — это изменение направления движения цены, которое может отражать как увеличение стоимости актива (например, акций, валютных пар, индексов и др.), так и её снижение.
“Молот” — наиболее известный индикатор, указывающий на возможный разворот цены на основе свечного анализа. Если наблюдается снижение цены, и появляется свеча с длинной нижней тенью, это сигнализирует о возможности покупки.
“Повешенный” — противоположный сигнал, указывающий на растущую цену; в данном случае свеча с длинной верхней тенью говорит о том, что настало время для продажи.
Я не предпочитаю опираться исключительно на такие свечи, и сейчас объясню, почему. Показатели свечей сильно зависят от выбранного таймфрейма. На 15-минутном графике может быть сформирован сигнал, который на часовом уже не будет актуален.
Такого рода свечи нужно высматривать визуально, что становится весьма неудобно, если следить за множеством различных активов. По этой причине я предпочитаю более сложные индикаторы, которые автоматически отображаются на графике через торговый терминал, так как они являются более наглядными.
Про скальпирование
Скальпирование — это специфический термин, который описывает процесс покупки и продажи акций после получения небольшой прибыли на относительно короткий промежуток времени.
С учётом минимальных комиссий в диапазоне от 0,06% до 0,33%, даже незначительное увеличение цены бумаги на 0,5% может обеспечить некоторую прибыль. Конечно, с этой суммой также потребуется уплатить налог в размере 13%, но при использовании такой стратегии есть возможность зарабатывать. Тем не менее, результаты в значительной степени зависят от объемов торговых операций.
Как происходят операции с ценными бумагами
Имеются базовые заявки на покупку или продажу, а также стоп-заявки.
Простая заявка «buy/sell» подразумевает, что трейдер направил на биржу поручение «купить/продать» по заданной или более выгодной цене.
К примеру, вы размещаете заявку «приобрести 5 000 лотов акций ВТБ по цене 0,05128 руб. за акцию». Один лот ВТБ составляет 1 000 акций, что является минимальным объемом для покупки или продажи.
“Скальперский стакан” отображает уравновешенность спроса и предложения.
Скальперский стакан для акций ВТБ. Красным отражены заявки на продажу, синим — на покупку.
Из условий стакана можно заметить, что участники рынка готовы приобрести 1 лот по цене 0,05126 руб. за акцию, 972 лота по 0,05125 руб. и другие предложения. В то же время, на продажу выставлено 2 705 лотов по 0,05127 руб. и 2 787 лотов по 0,05128 руб. за одну акцию.
Когда будет отправлена заявка, система купит для вас 2 705 лотов по 0,05127 руб. за акцию (что является более выгодной ценой), а оставшиеся 2 295 лотов будут приобретены по 0,05128 руб. за одну акцию.
“Stop buy/stop sell” — это оберегающие заявки, которые функционируют как «купить», если цена поднимется выше установленного уровня, или «продать», если она опустится ниже. Приведем небольшой пример.
Предположим, вы купили 100 лотов акций по цене 50,0 руб. за одну акцию, ожидая роста её стоимости. И действительно, цена увеличилась до 51,0 руб. В этот момент вы устанавливаете оберегающую заявку “Stop sell” — на продажу 100 лотов, если цена упадёт ниже 50,5 руб. за акцию.
Таким образом, если цена начнёт снижаться и достигнет отметки 50,5 руб., ваш брокер передаст заявку «продать 100 лотов по 50,5 руб.» на биржу, и если появится покупатель, ваши акции будут проданы по 50,5 руб., что позволит вам избежать потери от падения цены.
Как и когда выплачиваются дивиденды
На собрании акционеров озвучивается дата выплаты дивидендов. Владельцы акций на момент «закрытия реестра акционеров» смогут получить свои средства.
Данные о времени проведения собраний акционеров и закрытии реестра являются открытой информацией. Обычно такая информация размещается на официальном сайте компании-эмитента в разделе для инвесторов.
Согласно законодательству, временной промежуток между днем собрания акционеров и датой закрытия реестра должен составлять минимум 10 и максимум 20 дней.
Все желающие могут успеть приобрести акции. Также публикуется информация о размере дивидендов на одну акцию. Кроме того, множество агрегаторов собирают данные о предполагаемых и утвержденных датах закрытия реестров по информации прошлых лет.
Из личного опыта автора
Участие в дивидендной игре — это приятное занятие! Однако после изменения законодательства, сделавшего выплаты более прозрачными, число участников возросло. В результате, иногда покупка акций за 20 дней до даты выплаты становится невыгодной.
Многие инвесторы начинают приобретать акции под ожидаемые дивиденды заранее. Обычно цена акций начинает увеличиваться за месяц до выплаты, и на следующий день после закрытия реестра она может значительно упасть. Таким образом, получение крупной прибыли за короткий промежуток времени становится сложной задачей, и приходится ожидать, пока цена акций снова вырастет.
Я слежу за предполагаемыми датами закрытия реестров, выбираю тех эмитентов, которые обычно предлагают дивиденды выше 5%, и приобретаю их заранее, за 45-60 дней, если у меня есть свободные средства.
Никаких сделок РЕПО с целью получения дивидендов — это моё правило.
Иногда даты закрытия реестров могут быть значительно позже ожиданий. В таком случае приходится ждать. Но в целом, получить прибыль в размере 3-4% от стоимости акций — вполне достижимая цель.
На бирже властвуют две эмоции — страх (потерять) и жадность (наживы).
Советы начинающим трейдерам и инвесторам
Приобретаем начальный опыт. Это самый сложный этап, особенно в первый раз, но он от этого не становится менее увлекательным.
Выбираем — недорогие акции
На первых этапах разумнее всего инвестировать в доступные акции. Именно такие, поскольку в начале сложно разобраться в ситуации и определить правильные инвестиции. Если вложишь средства неудачно, стоимость акции может упасть.
Для того чтобы избежать ошибок, не стоит торопиться закрывать свои позиции. В противном случае, продадишь акции, чтобы инвестировать в другую, и снова можешь ошибиться. Лучше дождаться и проанализировать ситуацию.
Акции должны быть высоколиквидными
Так как по ним осуществляется множество сделок, в случае, если стоимость акции начинает снижаться, и вы заметили это, решив всё же продать её, процесс продажи пройдет легче и с меньшими убытками.
Не забываем про диверсификацию портфеля
Никогда! Даже акции популярных компаний зачастую могут существенно терять в стоимости. Ярким примером может служить 2017 год, когда акции АФК и ВТБ испытали значительное падение. Чтобы избежать негативных итогов по всем активам, важно разнообразить свой инвестиционный портфель.
Заключение
Инвестирование в акции как отечественных, так и зарубежных компаний может стать хорошим дополнением или даже заменой традиционным банковским депозитам. Решение о том, насколько далеко вы хотите продвигаться в мире инвестиций, будет зависеть исключительно от вас.
Основная задача этой статьи — дать общий обзор, а не предоставить всю необходимую информацию для начинающих. Это, к сожалению, невозможно из-за масштабности темы. Но вот мотивировать вас и вызвать интерес к этой области — это то, что мы стремимся сделать. Желаем удачи! Пусть ваши решения окажутся прибыльными!
