Торговля акциями на фондовом рынке представляет собой рискованное занятие, где каждый имеет возможность как увеличить свой капитал, так и понести убытки. При открытии брокерского счета важно помнить об этой главной истине. Однако существуют некоторые правила, следуя которым, можно избежать быстрого краха. Кроме того, современные платформы для онлайн-трейдинга оснащены инструментами для технического анализа и настройки защитных стоп-сигналов, которые обеспечивают поддержку своим пользователям и защищают их инвестиции.
При правильном подходе к управлению активами, интернет-трейдинг способен приносить значительный доход, который ощутимо превысит процентные ставки по банковским депозитам. В отличие от паевых инвестиционных фондов и индивидуальных инвестиционных счетов, где необходимо выплачивать вознаграждение управляющему, торговля на бирже позволяет оставить всю прибыль у себя. Финансовый результат зависит исключительно от самих трейдеров. Иногда самостоятельное управление оказывается более успешным, чем работа с профессиональным, но чужим управлением.
О том, как можно извлечь прибыль из фондового рынка и как освоить это занятие с нуля, «Мой Рубль» пообщался с обычным человеком.
Содержание
Как я пришла в интернет-трейдинг
Меня зовут Анастасия Дьяченко, я проживаю в Москве. Идея заниматься торговлей акциями на фондовом рынке пришла ко мне во время подготовки к материнству. У меня в то время были определенные сбережения, освободилось время, и возникло стремление занять себя делом, которое бы приносило доход. Это произошло в далеком 2014 году.
Рекомендация: Для лучшего понимания данной статьи сначала ознакомьтесь со статьей «Интернет-трейдинг — введение в термины».
Начать стоит с выбора брокера
В настоящее время на рынке представлено множество брокеров, которые предлагают услуги по доступу к фондовому рынку. Среди них можно выделить такие крупные банки, как Сбербанк, Альфа-Банк, ФК Открытие и ВТБ — и это лишь часть из них. Они отличаются разными тарифами на проведение операций. В 2014 году я остановила свой выбор на Альфа-Директ, так как уже имела карту Альфа-банка, и с ее помощью было удобно пополнять брокерский счет и совершать вывод средств.
Для успешного интернет-трейдинга и достижения доходности на уровне 20% годовых важно освоить основы технического анализа. Технический анализ позволяет трейдерам анализировать рыночные тенденции, основываясь на графиках и различных индикаторах. Используйте популярные инструменты, такие как скользящие средние, уровни поддержки и сопротивления, а также осцилляторы, чтобы выявлять точки входа и выхода. Постоянный мониторинг рынка и адаптация к его изменениям помогут минимизировать риски и увеличить вероятность успешных сделок.
Кроме анализа, управление капиталом играет ключевую роль в достижении устойчивого дохода. Не рекомендуется рисковать более 1-2% от своего капитала в одной сделке, чтобы избежать значительных потерь. Процесс диверсификации также имеет значение: распределяйте инвестиции по различным активам, чтобы снизить влияние одной убыточной сделки на весь портфель. В комбинации с четкой стратегией и дисциплиной это может стать основой для достижения стабильного дохода на уровне 20% и выше.
По-прежнему придерживаюсь своих предпочтений, так как мне нравится программное обеспечение для торговли в Альфа-Директе, в то время как многие другие брокеры используют только платформу QUIK. Кроме того, у меня по-прежнему есть карта этого банка.
Не лишним будет и хотя бы небольшое обучение трейдингу
Компания Альфа-Директ систематически организует вебинары на различные темы: оптимизация рабочего пространства, базовые принципы технического анализа, нюансы торговли наForex и многое другое. Хотя их несколько, для старта карьеры брокера эти знания могут оказаться весьма ценными.
В своё время мне сильно помогла книга Джека Швагера «Технический анализ».
Особенности торговли акциями на бирже
Перед тем как начать заниматься ценными бумагами, настоятельно рекомендуется изучить законодательство, касающееся данной сферы. Это поможет избежать неприятностей и вопросов со стороны налоговых органов, а также подготовит вас к успешному взаимодействию с брокером.
Уплата налогов
При торговле акциями неминуемо возникает прибыль, с которой необходимо уплатить налог в размере 13 %.
Брокер выступает в роли налогового агента для операций с ценными бумагами.
Это подразумевает, что при наличии такой возможности он обязан организовать уплату налогов с учетом полученной прибыли, включая учёт понесенных затрат и убытков от других операций, о которых ему известно. Если средства выводятся со счета, брокер сразу удерживает НДФЛ. В случае, если деньги не выводятся на протяжении года, НДФЛ будет удержан в начале следующего года.
На практике это выглядит так: в середине декабря приходит уведомление о необходимости уплаты НДФЛ. В личном кабинете можно узнать сумму налога, которую брокер планирует удержать. К последнему рабочему дню декабря я продаю часть акций, чтобы на моем счете остались средства, которые будут списаны.
НДФЛ обычно уплачивается самим эмитентом с полученных дивидендов.
Не забывайте о комиссиях
На фондовом рынке за сделки с ценными бумагами предусмотрены два вида комиссий: за выполнение операций и за хранение бумаг в депозитарии. Соответственно, чем дольше ценные бумаги остаются у вас, тем выше будет комиссия.
Работая с валютными сделками, вы столкнётесь с тремя видами комиссий: за проведение операций, за транзакции объемом менее 50 лотов (1 лот = 1000 единиц) и за выполнение расчетов.
Для начала деятельности потребуется получить цифровую подпись (ЭЦП), стоящую 470 рублей. Переиздание ЭЦП осуществляется без взимания платы.
Другие способы заработать на акциях и облигациях
В нашей стране доступны паевые инвестиционные фонды (ПИФы) и индивидуальные инвестиционные счета (ИИС). Для стимулирования инвестиций в ИИС предусмотрен специальный налоговый вычет.
Некоторое время назад я открыла ИИС в управляющей компании Альфа-Капитал. В данный момент я изучаю их отчеты и с нетерпением жду, когда пройдет три года, чтобы не потерять налоговый вычет и закрыть счет. Согласно их собственным данным, финансовый результат оказался отрицательным, хотя на счете сейчас сумма немного выше первоначальных вложений. Если проанализировать историю операций, то их не так много; они пропустили множество колебаний рынка, в то время как покупка и продажа акций происходила в совершенно непонятное время и по непонятным причинам.
Что касается ПИФов, то у меня не было с ними опыта, но мне известно, что для получения значительного дохода от них также требуется грамотное управление.
Немного терминологии
Лонг (длинная позиция) – это процесс приобретения акций через брокера с надеждой на их рост в цене, чтобы затем продать их по более высокой стоимости.
Шорт (короткая позиция) – ситуация, когда инвестор занимает акции у брокера с намерением реализовать их, рассчитывая, что цена на них снизится, что позволит купить их обратно по более низкой цене для возврата брокеру.
Стоп-заявки – это инструменты для защиты трейдера, который может упустить момент начала роста или падения цен. Эти заявки хранятся у брокера и отправляются на биржу только при выполнении определённых условий.
Читайте еще: Стоит ли инвестировать в ПИФы? Личный опыт и финансовые итоги.
Стоп-заявка на покупку используется, когда необходимо приобрести акции, если их цена превысит заранее установленный уровень. Стоп-заявка на продажу активируется, если цена падает ниже определенного порога.
Таймфрейм – это временной промежуток, за который формируется бар или свеча на графике. Таймфрейм может составлять одну минуту, пять, десять и так далее. Вид графика и методы работы с ним зависят от выбранного таймфрейма.
Диверсификация инвестиционного портфеля – это приобретение различных ценных бумаг с целью минимизации рисков. Проще говоря, диверсификация портфеля означает «не складывать все яйца в одну корзину».
Сколько можно заработать на бирже. Теория и практика
Существует забавный анекдот на данную тему.
Трейдер уселся за монитор, глядя на график, и переживает, что рядом подходит его жена и говорит:
— Что же тут непонятного, покупать следовало вот здесь, а продавать там.
График цены акций
Несомненно, глядя на этот график, сразу осознаёшь, где стоило приобрести по низкой цене и реализовать по высокой.
График цены акций ГМК Норникель.
Исходя из такого анализа, становится очевидным, что можно добиться значительных финансовых результатов. Чтобы подтвердить свои слова, поделюсь фрагментом из моего отчета о финансовых итогах 2017 года.
За 5 месяцев доход увеличился на 20 % благодаря инвестициям в акции ГМК НорНикеля.
Я приобрела акции на нижнем уровне цен и продала их на пике. Конечно, как и у любого другого трейдера, у меня есть убыточные позиции, которые я пока не распоряжаюсь закрывать по различным причинам.
Сколько я заработала на акциях ГМК Норникель.
Технический анализ — что это, и как он поможет?
Существуют инструменты технического анализа, которые стремятся предсказать, изменится ли или останется неизменной текущая рыночная тенденция. Такие встроенные индикаторы присутствуют во всех программах для трейдинга. К числу самых простых относятся простая Скользящая Средняя (SMA) и экспоненциальная Скользящая Средняя (EMA). Именно на их пересечении часто происходит смена тренда. Осталось лишь выбрать подходящий период усреднения, чтобы с одной стороны индикатор не показывал сигналы с большим запозданием, а с другой — чтобы избежать ложных сигналов.
Читайте: Заработок в интернете без вложений — топ 100 способов.
Кроме того, значение индикатора зависит от временного интервала, на котором он рассчитан. Например, на десятиминутном таймфрейме может произойти разворот, а на часовом — нет.
Пример пересечения индикаторов простой Скользящей Средней с периодом 10 (зеленая линия) и экспоненциальной Скользящей Средней с периодом 20 (красная линия) для акций АО Новатэк.
Следует осознавать, что при выборе параметров мы анализируем историю актива, тогда как индикатор будет функционировать в неопределенном будущем. В связи с этим, могут возникнуть ошибки в работе индикатора, и его необходимо регулярно корректировать.
Существующие индикаторы
Существует множество индикаторов, которые можно классифицировать на три категории в зависимости от их функциональности. В среде трейдеров особенно востребованы такие индикаторы, как Bollinger Bands, MACD и Стохастик. Для достижения оптимальных результатов нередко объединяются несколько индикаторов, и сделки на покупку или продажу активов осуществляются во время пересечения кривых этих индикаторов.
Как и сколько я зарабатываю
В терминале Альфа-Директ доступна функция создания и тестирования торговых роботов, которые могут давать рекомендации по покупке или самостоятельно осуществлять сделки с ценными бумагами.
Я разрабатываю множество роботов, регулярно провожу их тестирование, а раз в месяц-два вношу изменения и запускаю на рынке для покупки и продажи активов.
Когда возникает необходимость в деньгах или если роботы одновременно накупили много акций в долг, я вручную закрываю некоторые открытые позиции.
Брокеры с легкостью позволяют открывать короткие позиции в рамках установленных лимитов, но я предпочтительно избегаю их использования, поэтому не даю разрешение роботу на их открытие. Причины моего нежелания такие:
- Если такая позиция окажется зависшей, придется платить повышенные комиссии.
- Если в момент такой перепродажи наступает время выплаты дивидендов, мне придется компенсировать их человеку, который приобрел у меня эту «несуществующую акцию».
Немного про торговых роботов
В роботе указывается название ценной бумаги, с которой он будет взаимодействовать, максимальные значения для лонга и шорта, а Временной диапазон, в котором будет действовать индикатор. Робот функционирует согласно определенным правилам. Приведем пример базового робота, использующего скользящие средние.
Правило 1. Открыть длинную позицию (закупить акции) при пересечении линии EMA кривой SMA сверху.
Интерфейс создания робота. Правило 1.
Правило 2. Если EMA пересекает SMA снизу, и текущая цена находится выше цены открытия, следует открыть короткую позицию (продать акции).
Интерфейс создания робота. Правило 2.
В качестве дополнительной меры можно установить третье правило: если стоимость позиции упадет ниже ее начальной цены, следует продать акции.
Перед запуском робота рекомендуется провести его тестирование, чтобы выяснить, сколько сделок он мог бы совершить и какую прибыль принес бы, работая в определённый период времени, при этом удерживая не более Х лотов и продавая не более Y лотов. Вот результаты такого теста.
Результат тестирования удачно настроенного робота.
В период с 28.06.2017 по 14.01.2018 было реализовано всего 5 сделок, в результате чего доход составил 3%. Данное программное обеспечение предоставляет возможность оптимизации роботов, однако не более чем по двум параметрам одновременно. Для простых индикаторов этого вполне достаточно, поскольку в текущем примере рассматриваются лишь два параметра: период усреднения простой Скользящей Средней и период экспоненциальной Скользящей Средней.
Как уже упоминалось, так как индикаторы основываются на анализе прошлых данных, необходимо периодическое перенастраивание роботов путём оптимизации используемых параметров. В рассматриваемом примере оптимизируются параметры периодов Скользящих. И вот программа уже предлагает такие параметры, при которых доходность робота могла бы составить 13%.
Результат оптимизации параметров робота.
Дивиденды — какие бумаги нужно покупать для их получения
В интернете можно найти примерный календарь дивидендов и даты закрытия реестров множества компаний на целый год. Компании, такие как Башнефть, Акрон, Мостотрест, Татнефть, Аэрофлот и ряд других, предлагают неплохие дивиденды в процентном отношении к стоимости акций. Определение списка акционеров, имеющих право на дивиденды, происходит на конец дня, известного как дата закрытия реестра.
Однако существует одна проблема: стоимость акций начинает увеличиваться за значительное время до даты закрытия реестра, а на следующий день после этой даты цена резко уменьшается.
Поэтому я предпочитаю приобретать акции только тех компаний, которые выплачивают хорошие дивиденды и делают это заранее, не меньше чем за месяц до даты закрытия реестра.
Я продаю такие ценные бумаги гораздо позже получения дивидендов, когда их стоимость снова начинает расти.
Через брокера можно покупать и валюту
С использованием услуг брокера можно приобретать не только акции, но и валюту с целью её дальнейшей перепродажи или перевода на свой расчетный счет. В сущности, есть два валютных рынка: с поставкой (зачислением на счет) сегодня (today) и «T+1» (на завтра). Эти рынки даже немного различаются в цене покупки/продажи. Приобретать валюту через брокера является выгодным решением. Приведу небольшой пример.
Я приобрела 1000 долларов 29 декабря на рынке с поставкой Т+1 по курсу 57.665. Комиссией я заплатила 103.69, из которых 49.28 составила плата за «выход на поставку». Если бы я продала валюту до дня расчетов, в данном случае 09 января, то эта комиссия мне была бы не нужна. Итоговая стоимость одного доллара для меня составила — 57.76869. Для сравнения, в тот же день курс доллара в Сбербанке составлял 59.69.
Отчет о покупке валюты.
Играть на покупке-продаже валюты довольно сложно и не всегда прибыльно
Я не испытываю удовольствия от участия в игре, именуемой «приобрети-продай валюту», по нескольким простым причинам.
- Неясные налоговые нюансы. Брокер не выступает налоговым агентом в сделках с валютой, и в целом неясно, нужно ли уплачивать НДФЛ с таких сделок. Даже разъяснения Минфина дают разные интерпретации.
- Слишком высокие требования к минимальной позиции. Минимальный лот составляет 1000 единиц. Для того чтобы купить 1000 долларов на специализированный валютный счет, необходимо внести около 58000 рублей.
- Убытки от валютных операций и комиссии не учитываются при формировании налогооблагаемой базы.
Сколько денег мне приносит интернет-трейдинг
В течение года мой доход составляет не меньше 20% от инвестированных средств. Далее результаты зависят от текущей обстановки на фондовом рынке. Бывали случаи, когда я упускала моменты падения, просто потому что из-за семейных дел не могла подойти к компьютеру несколько дней, а торговые алгоритмы не сработали вовремя. Также были месяцы, когда рынок показывал рост, и моя прибыль за месяц достигала 10%.
Небольшое резюме и несколько советов
Заработок на фондовом рынке – это настоящая деятельность, требующая значительных временных затрат, усилий, а также желательно постоянного обучения. Тем, кто настроен на работу, настоятельно советую попробовать свои силы.
Лучше всего начинать с акций с высокой ликвидностью, и не забывайте о важности диверсификации своего портфеля.
Если наблюдается падение на рынке, следует внимательно следить за ситуацией и лучше зафиксировать незначительные убытки, чем ждать, когда ситуация ухудшится, и убытки станут серьезными.
Не бойтесь экспериментировать. Возможно, вам удастся достичь успеха в онлайн-трейдинге.
